Рынок недвижимости и финансов 2009: стратегии и рекомендации
В 2008 году российский банковский сектор и рынок недвижимости претерпели существенные изменения под влиянием мирового кризиса. Поэтому, определяя направление развития и стратегию своего бизнеса на 2009 год, игрокам этих рынков был необходим четкий анализ тенденций и прогнозов в новом году. Проведение такого анализа стало основной миссией практической бизнес-конференции «Рынок недвижимости и финансов 2009: стратегии и рекомендации», которую провел Московский Бизнес Клуб 26 февраля в отеле Савой.
О том, как формируются цены и скидки на недвижимость и финансовые продукты, о политике девелоперских компаний, об отложенном спросе и инвестициях, а также о многом другом рассказали ведущие эксперты, аналитики, консультанты и топ-менеджеры банков, девелоперских, риэлтерских и юридических компаний.
Открыл конференцию вице-президент Ассоциации региональных банков, Олег Иванов. Г-н Иванов дал анализ банковской системы в 2009 году и рассказал о необходимости «перенастройки» банковской системы. Если раньше основными источниками финансовых ресурсов были экспортная валютная выручка, зарубежные займы, сбережения, то новая структура банковской системы должна выстраиваться на других ресурсах, таких как: средства государства, сбережения населения и средства организаций. Банки, работающие на кредитном рынке, по мнению г-на Иванова, должны сосредоточиться на рефинансировании долгосрочных кредитов, снижении рисков и секьюритизации.
Известный аналитик, Олег Репченко, руководитель аналитического центра IRN.ru, в своем выступлении отметил, что хотя и февраль поставил исторический рекорд по снижению долларовых цен на московскую недвижимость, не исключено, что это будет пиковый месяц падения цен, после чего цены перестанут снижаться и рынок стабилизируется. Такое оживление рынка Олег связывает с возвращением отложенного спроса и ограниченностью предложения.
Приведем резюме нескольких самых ярких докладов конференции.
Об инвестициях и девелопменте Москвы и Подмосковья рассказал Олег Пронин, генеральный директор УК «Пересвет-Инвест». Олег Валентинович вспомнил, когда в начале своей деятельности прибыль девелопера составляла всего $40-80 за 1 кв.м при общей стоимости 1 кв.м в $350-500. Сегодня на фоне проблем финансирования новостроек, сокращения спроса и программ кредитования первичного рынка, замораживаний проектов, девелопер может вернуться к привычной схеме формирования капитала по Карлу Марксу ($5 заработал, $3 потратил на расходы, $2- доход) и Олег не исключает, что девелопер в таких условиях может максимально понизить свою дельту и, вследствие, этого в регионах стоимость одного кв.м. может вернуться к отметке $500.
Тему управления и размещения финансовых ресурсов на рынке недвижимости продолжил Михаил Кудрявцев, председатель совета директоров УК «Иткол».
Г-н Кудрявцев отметил благоприятную конъюнктуру рынка коммерческой недвижимости для приобретения качественных объектов, предлагаемых на продажу с существенным дисконтом в связи с нестабильным финансовым положением их собственников. Компания «Иткол» предлагает участником рынка возможность участия в формировании Инвестиционного Фонда Недвижимости, создаваемом для инвестирования в коммерческую недвижимость Москвы и Московской области в форме закрытого паевого фонда. Группа компаний «Иткол» с 2000 года успешно управляет 850 тыс. кв.м. собственной коммерческой недвижимостью.
Тему банков и ипотеки продолжили в своих выступлениях Алла Цытович, управляющий директор блока «Розничный бизнес» (Банк Москвы) и Сергей Суэтин, руководитель департамента продаж и развития бизнеса (Банк Жилищного Финансирования). Алла Вадимовна посвятила свой доклад аспектам управления ипотечным портфелем в условиях кризиса. Г-жа Цытович подчеркнула, что бурный рост ипотечного кредитования был связан с переоценкой активов, а валютные риски клиентов на конец 2008 года трансформировались в кредитные риски банков. Подробнее Алла Вадимовна остановилась на реструктуризации как мере предотвращения просрочки и рассказала об опыте банка и о методиках, которые предложила служба маркетинга по выявлению целевой аудитории, требующей реструктуризации.
Сергей Суэтин остановился на вопросе как увеличить досрочные погашения по кредитам с помощью спецакций. Именно хорошо организованная спецакция и работа отдела продаж позволила Банку Жилищного Финансирования в короткие сроки значительно повысить досрочные погашения по кредитам.
Об антикризисном управлении банков и девелоперских компаний рассказал Левон Мазманян, менеджер группы по финансовым рынкам и казначейским операциям отдела бизнес-консультирования Ernst & Young. В качестве основных стратегий для банков и девелоперских компаний Левон предложил: реструктуризацию активов и пассивов, привлечение стратегического инвестора, слияния и поглощения, оптимизация операционных расходов, управление рисками и контролями.
Секцию закрыл Артем Сидоров, председатель коллегии «Правовая защита», рассказав о преимуществах передачи юридических услуг на аутсорсинг.
Недвижимость по секторам представили спикеры компаний Becar Realty Group и IntermarkSavills. Александр Шарапов, президент и владелец компании Becar Realty Group рассказал о тенденциях на рынке офисной недвижимости. В качестве основных трендов Александр назвал следующие: снижение арендных ставок (на 15-20% в рублях, 45-50% в долларах), сокращения компаниями офисных площадей, понижения «класса» занимаемых помещений (из «А» в «Б», из «Б» в «С»). Спикеры из компании IntermarkSavills Дмитрий Халин и Галина Ткач осветили тенденции рынка элитной недвижимости и аренды.
В последней секции, которая называлась «Острова стабильности: как сохранить и преумножить» спикерами выступили Олег Соломин, начальник аналитического управления департамента операций на финансовых рынках банка Петрокоммерц и Александр Лапутин, начальника отдела инвестиционного консультирования финансовой корпорации «Открытие». Олег назвал свой доклад необъяснимая «валютная» любовь и посвятил его динамике валютной корзины. Александр посвятил свой доклад доходу от вложений в различные финансовые рынки и оценке рисков.
Следующая конференция клуба состоится 22 апреля 2009 года. О предыдущей конференции «Как заработать на кризисе или кризис со знаком +» читайте здесь.