В «Домклик» оценили доходность аренды в регионах России
Краткосрочная аренда стала наиболее прибыльной инвестицией в большинстве городов-миллионников и туристических городах, следует из предоставленного редакции пресс-службой Сбербанка исследования аналитиков «Домклик». Лидером по доходности стал Геленджик — по итогам года сдача квартиры посуточно принесла доходность на уровне 42,5%.
Как считали
Аналитический центр «Домклик» выяснил, на какую доходность от вторичной квартиры площадью 35 кв. м может рассчитывать потенциальный инвестор, если данную недвижимость сдать в аренду (посуточную или долгосрочную) либо продать, а средства с продажи квартиры положить на долгосрочный вклад. Для этого аналитики вычислили предполагаемую доходность по каждому способу инвестирования в 74 городах России за год (июнь 2024 года — июнь 2025 года), отметив наиболее прибыльный вариант для каждого города.
На основе полученных результатов в «Домклик» составили рейтинги городов — лидеров по доходности от кратко- и долгосрочной аренды, а также вкладов. В 32 городах оказалась выгоднее краткосрочная аренда, в 28 — вклады, а в 14 — долгосрочная аренда.
Черноморский город-курорт занял первое место и по размеру чистого дохода (после уплаты налогов) от посуточной аренды: более 4 млн руб., что больше чем у Москвы (около 2,1 млн руб.) и Сочи (2 млн руб.). При сохранении высокого спроса на морской отдых и росте цен на жилье квартира в Геленджике окупится менее чем за 2,5 года, говорится в исследовании.
На втором и третьем местах — Казань (31,2%) и Санкт-Петербург (30,3%). Эти города сочетают статус деловых центров с высокой туристической привлекательностью, уточнили в «Домклик». В Казани краткосрочная аренда позволила заработать более 1,5 млн в год, а в Санкт-Петербурге — около 1,8 млн руб. (доход указан после уплаты налогов).
Доходность в Калининграде, Уфе и Сочи варьировалась в пределах 27–28%, а в Пятигорске превысила 26%. В Екатеринбурге и Нижнем Новгороде посуточная аренда приносит более 25% доходности, или около 950 тыс. — 1 млн руб. чистого дохода. В Туапсе и Зеленоградске на посуточной аренде можно получить 24,4% и 23,4% доходности, что выражается в 1,1–1,4 млн руб.
Хотя посуточная аренда в Москве приносит более 2 млн руб., ее доходность на 22% ниже, чем в других городах-миллионниках, отметили аналитики. Причиной сравнительно невысокой доходности квартиры в Москве стала стоимость вторичного жилья (более 9,6 млн руб.) — наиболее высокая в России. В Казани и Санкт-Петербурге доходность выше из-за сопоставимой прибыли, но меньшей стоимости жилья.
Доходность от посуточной аренды в крупных и курортных городах составила в среднем 25,2%. На это повлиял и рост стоимости вторичного жилья, который также учитывается в расчетах. В миллионниках и курортных городах готовые квартиры подорожали за год на 6%, однако в Геленджике этот показатель составил более 20%, а в других курортах Краснодарского и Ставропольского краев от 7 до 11%. Среди крупных городов наибольший рост стоимости квартиры как актива зафиксирован в Уфе (12,9%) и Нижнем Новгороде (10,1%).
Столь высокая доходность возможна для квартир с высоким потенциалом для сдачи в посуточную аренду. Обычно это жилье с современным ремонтом, расположенное в туристических, исторических либо деловых районах.
В итоговый рейтинг не попали некоторые миллионники (Красноярск, Новосибирск, Волгоград, Пермь) и крупные города (Владивосток, Иркутск), где разница между краткосрочной и долгосрочной арендой минимальна (1–2%). Более того, с учетом дополнительных расходов, чаще возникающих при сдаче квартиры на два-три дня, в этих городах посуточная аренда может оказаться и вовсе менее выгодной.
Вклады: доход в условиях снижения стоимости жилья
В городах, где стоимость жилья по итогам года снизилась, а туристический поток невысокий, наиболее прибыльной инвестицией стало бы вложение средств, полученных от продажи жилья, отметили аналитики.
Под доходностью понимается отношение полученного дохода к изначальной сумме вклада (стоимости квартиры на момент продажи). Для расчетов сумма от продажи квартиры (после уплаты пошлин) равняется вкладу. По вкладам взяты ставки ЦБ по долгосрочным вкладам (12 месяцев) в июне 2024 года. Доходность и доход в рублях приведены с учетом уплаты налога.
В целом вклады стали наиболее прибыльной инвестицией в 28 городах, среди которых города-миллионники Омск, Челябинск и Самара, а также столицы нефтяных регионов ХМАО и ЯНАО — Ханты-Мансийск и Салехард.
Из-за фиксированных ставок доходность по вкладам незначительно варьируется — в пределах 0,6 п.п. Наибольшая доходность отмечена в Астрахани и Пензе (по 12,7%), а наименьшая — в Салехарде (12,1%). При этом в Салехарде вклад принесет самый высокий чистый доход — 755 тыс. руб.
В «Домклик» уточнили, что в таких городах, как Саратов, Тверь, Омск, Тула и Салехард, доходность от вклада незначительно превышает доходность от долгосрочной аренды (на 1–1,5%). В этих городах долгосрочная аренда сохраняет конкурентоспособность, особенно если квартира обладает потенциальной востребованностью на рынке.
Долгосрочная аренда
Долгосрочная аренда приносит сравнительно высокий доход в промышленных городах, а также городах с нестабильным спросом на туризм, отметили в «Домклик».
Под доходностью понимается отношение полученного дохода за год к изначальной стоимости актива — квартиры. Доход в рублях указан после уплаты налога (4%) по ставке для самозанятых.
Наибольшую доходность долгосрочная аренда может принести в Орле (30,5%), Майкопе (28,1%) и Ижевске (25,5%). От тройки лидеров немного отстают Курган (23,6%), Чита (20,5%) и Киров (19,8%). В этих городах выросла и стоимость жилья — более чем на 10%, что, соответственно, отразилось и на потенциальной доходности от долгосрочной аренды, отметили аналитики.
В Комсомольске-на-Амуре, по данным «Домклик», доходность составила 17,2%. В Липецке и Муроме показатели практически идентичны — 16,8% и 16,7%, как и в Ульяновске (16,1%) и Улан-Удэ (15,9%). Замыкают данный рейтинг Йошкар-Ола (15,1%) и Магадан (14,6%). Хотя Магадан и занимает последнее место в процентном отношении, по чистому доходу от долгосрочной аренды (665,6 тыс. руб.) этот город уступает лишь Майкопу (879,3 тыс. руб.) и Чите (около 795 тыс. руб.).
Будьте в курсе важных новостей — следите за телеграм-каналом «РБК Недвижимость»
